**副行长在全市内控合规管理推动会上的讲话
同志们：
下午好！今年以来，为全面提升内控管理水平，进一步强化全员内控意识，有效支撑全行改革发展，我们部署开展内控合规管理工作。刚才，**为大家解读了活动方案，进一步明确了活动安排和工作要求，内容丰富、措施有力、要求明确。希望大家学习好、领会好、落实好，切实推进各项内控优化工作。接下来，按照会议安排，结合近期内控合规管理工作，我讲四个方面的意见：
一、加强领导组织，落实主体责任
各级机构要高度重视内控合规管理活动开展，要从讲政治、守纪律的高度，把内控建设活动作为一项重要工作来抓，强化主体责任的落实。一把手要勇于担当、以身作则，切实履行内控合规管理第一责任人职责，亲自挂帅、亲自部署、亲自参与、及时推进、强化督导，对工作负总责，领导班子其他成员根据分工，对分管的工作负领导责任。业务条线是直接责任主体，一定要把合规当成自己的事情，切实抓好自身履职，发挥好“第一道防线”作用。合规人人有责，全体员工要严格落实岗位内控合规责任，充分发扬“守土有责”的担当精神，履职尽责，共同构筑“全方位、无盲区”的内控管理体系。
我在这里要特别强调一下，由于我们网点多、分布广，支行必须持续加强对辖内基层网点的宣贯、督导和检查，让全市所有机构和人员清楚活动内容，明确活动具体要求，坚决避免出现“上头热，中间温，下头冷”的现象，坚持避免出现执行力逐级递减的情况。
二、加强制度管理，强化制度执行
“无规矩不成方圆”，制度是内控合规管理的基石和保障。从今年制度梳理的结果来看，个别条线不重视制度管理工作，制定制度的时候没有遵守制度审查流程，存在较大风险隐患。优化制度体系、提高规章制度执行力是活动核心内容之一，因此，各级机构要高度重视制度管理工作，全力提升制度执行力。一是构建“横到边、竖到底”全覆盖的内控制度体系，同时关注业务系统、操作流程以及业务创新等变化，及时修订相关制度，提升制度的有效性。三是加强规章制度评估梳理，对评估发现的制度问题及时完成整改，维护制度的严肃性。三是要加强制度执行力建设。制度的生命力在于执行，各级机构要重点加强对制度执行力的检查，对发现“有制度不执行”的典型违规问题，要严肃问责，让制度成为带电的高压线，牢固树立“遵守制度做业务，执行制度强内控”合规理念，维护制度的严肃性。
三、加强队伍建设，增强检查能力
随着金融行业的快速发展，银行产品越来越丰富，业务流程越来越精细，业务操作越来越专业，在这种形势下，我们的监督检查能力和水平却严重滞后，我们的检查队伍素质、检查的能力、检查的方向、检查的关注点、专业程度等都不能适应新的挑战，因此，检查队伍转型势在必行，刻不容缓。一是要针对案件高发领域、资产业务领域和创新业务领域，结合相关人员专业、经验及特长等综合素质，重点培养同业业务、票据业务、个人信贷、公司信贷等业务检查专家团队。二是根据检查专家人才库的要求，积极推荐2-3名合规检查骨干进入检查专家人才库，强化专业培训，通过参加检查项目，加强实践锻炼，同时通过“传帮带”促进我行检查人员素质与能力的提升，打造一支现场检查“尖刀兵”队伍。三是加强对检查人员的监督考核，对发现案件线索、风险事件、重大违规问题的检查人员要给予奖励，在职级评定、评优评先中予以优先考虑；对检查不到位，应发现问题而未发现的，或者发现问题而没有及时披露的检查人员，要进行严肃问责。
四、加强文化建设，筑牢合规基础
“十案九违规”，培养合规意识的和合规文化是银行风险管理的根基。我们要利用多种方式组织开展内控合规文化建设活动。一是以“三入三要”为指引，将合规的理念和意识渗透到每个岗位、每位员工和每个环节，深刻领会“合规是高管的保护伞，合规是员工的护身符”、“法规是块钢，谁碰谁受伤；合规是底线，谁破谁流泪”、“红绿灯是用来遵守的，不是用来作摆设的”、“合规创造价值”等合规文化理念形成从高管到员工的“肌肉记忆”。二是加强《内控合规学习手册》学习，《内控合规学习手册》主要包括了行领导内控要求、内控管理流程和规章制度等内容，手册会分发到每一位员工的手上，各级机构要分层级、分岗位、分步骤组织员工学习宣贯，领导人员要起带头作用，各级机构负责人要亲自组织、亲自参加集中学习，认真撰写学习心得，同时积极参加内控合规知识考试。三是组织合规宣讲活动，分行将组织合规宣讲团队，深入基层，解读重要规章制度、讲述身边合规故事、剖析违规案例，确保每位员工至少参加一次宣讲，接受合规教育。四是狠抓“十条禁令”“六个严禁”学习、宣贯和执行，增强员工红线意识。营造人人遵守制度、人人执行制度的文化氛围，使合规经营“内化于心”、内控机制“外化于行”，着力培养员工“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，打造金融内控合规文化品牌。
同志们，当前是业务营销旺季，我们要“两手一起抓，两手都要硬”，紧绷内控合规这根弦，全行上下一心，从我做起，深入贯彻落实上级行各项工作部署，扎实开展内控管理建设工作，增强合规经营意识，合力打造自觉遵守规章制度、自觉抵制违规行为的合规文化，为新中国成立70周年华诞献礼！
谢谢大家！
2019年4月29日